換金の種類と手続き

投資信託の換金方法には、「買取請求」と「解約請求」の２種類があります。それぞれどのような方法なのでしょうか。

途中換金したい投資信託を、証券会社などの販売会社に買い取ってもらう方法です。

証券会社などの販売会社を通して、信託財産の一部の解約を請求する方法です。

平成21年度の税制改正により、2009年以降、公募株式投資信託の換金時に生じた利益は、換金方法を問わず譲渡所得となります。これにより、解約・買取の税制上の違いはなくなりました。

投資信託は、原則としていつでも換金の申し込みが可能です。ただし、日々決算型(MMF･MRFなど)以外の投資信託の場合、換金の申込をしてから実際に口座にお金が振り込まれるまでには4営業日はかかりますので、急にお金が必要になった場合にはこの点を考慮することが必要です。
また、投資信託によっては、一定期間解約ができない「クローズド期間」を設けているものもありますので、事前にしっかり確認しましょう。

＊ キャッシング（当日引き出し）について
MRF、MMFまたは中期国債ファンドは、キャッシングのお申し込みにより、解約代金相当額をお申込日当日に受け取ることができます。詳しくは各販売会社にお問合せください。