No.482(2023年4月19日発行）＞＞家計管理の黄金比率って？
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投信協会メールマガジン No.482 2023/4/19
発行：毎月第3水曜日
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●--● CONTENTS ●--●
1．トピックス
◆5/23(火)開催「中小企業を応援するマネーセミナー2023 in 福岡」のお知らせ
◆セミナー動画「新NISA！ここがスゴイを徹底解説！」を公開しました
◆「投資信託に関するアンケート調査報告書-2022年（令和4年）プレシニア・シニア調査」
を公表しました
◆投信総合検索ライブラリーへの企業型確定拠出年金(DC)検索機能追加について
2．投資信託の市場動向（2023年3月中）
3．その他
◆投資信託概況の発表日
4．投資信託に関するQ&A集‐329‐
◆Q&A「家計管理の黄金比率って？」
5．カフェコーナー
◆「コーラの話」
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1．トピックス
◆5/23(火)開催「中小企業を応援するマネーセミナー2023 in 福岡」のお知らせ
従業員が安心して働ける環境作りを目指している皆様へ
国が用意している制度を一緒に学びましょう！
より豊かな老後を暮らすため、国が用意している資産形成支援制度を活用しませんか。
企業型確定拠出年金（DC）の他、個人が自助努力として行うiDeCo（イデコ）、
企業において事業主が掛金を上乗せできるiDeCo＋（イデコプラス）、
職場つみたてNISAについて、専門家がわかりやすく解説し、既に制度を活用している
企業の方から導入のきっかけやメリット等のお話をお聞きします。
是非、ご参加ください！
【開催概要】
日時：2023年5月23日(火)13:30〜15:55 (開場13:00）
題目：中小企業を応援するマネーセミナー2023 in 福岡
〜iDeCo・iDeCo＋・DCを活用！より良い福利厚生を目指して〜
講師：
第１部：FPによる税優遇制度（iDeCo、iDeCo＋、DC、職場つみたてNISA）の説明
「制度を活用して会社も社員もハッピーに！」
山中 伸枝氏(ファイナンシャルプランナーCFP®、株式会社アセット・アドバンテージ 代表取締役）
第２部：iDeCo＋導入企業、DC導入企業とFPとのパネルディスカッション
「実際はどうなの？導入先輩企業、本音トーク！」
《パネリスト》
・DC導入企業
グルー株式会社 代表取締役社長 迫田 孝太氏
・iDeCo+導入企業
医療法人ASW ひろた哲哉歯科・矯正歯科 歯科医師・CEO 廣田 哲哉氏
《モデレーター》
山中 伸枝氏
参加費用：無料（ただし事前のお申し込みが必要です。）
会場：エルガーラ ８階大ホール（福岡市中央区天神1-4-2）
定員：200名
詳細：https://www.toushin.or.jp/seminar/2023/22463
お申込みフォームより事前質問も受け付け中です！
お申込み締切：2023年5月17日（水）
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◆セミナー動画「新NISA！ここがスゴイを徹底解説！」を公開しました
今回のFPオンラインセミナー『新NISA！ここがスゴイを徹底解説』では、
高山一恵氏をお招きし、新しいNISAの活用事例や現行NISAとの違いについて、
分かりやすくお話しいただきました！
その一部をYouTubeに公開しましたので、是非ご覧ください！
動画はコチラから
https://youtu.be/FazavodFpaA
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◆「投資信託に関するアンケート調査報告書-2022年（令和4年）プレシニア・シニア調査」
を公表しました
下記URLよりご覧ください。
https://www.toushin.or.jp/statistics/report/21380/
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◆投信総合検索ライブラリーへの企業型確定拠出年金(DC)検索機能追加について
当会で運営しております「投信総合検索ライブラリー」にて、
企業型確定拠出年金(DC)専用・兼用ファンドの検索ができるようになりました。
検索画面については、詳細ページの添付ファイルをご参照ください。
▼詳細はコチラ
https://www.toushin.or.jp/topics/2023/22686
▼投信総合検索ライブラリー
https://toushin-lib.fwg.ne.jp/FdsWeb/
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2．投資信託の市場動向（2023年3月中）
■数字で見る投資信託
直近の各統計情報につきましては、下記URLをご覧ください。
https://www.toushin.or.jp/statistics/statistics/figure/
■統計データ
直近の統計データにつきましては、下記URLの各項目からご覧ください。
https://www.toushin.or.jp/statistics/statistics/data/
1：公募証券投資信託の資産動向＿「B-1資産増減状況」
主体別残高状況＿「A-4販売態別純資産残高の状況」
2：私募投資信託の資産動向＿「C-1資産増減状況」
3：不動産投信(J-REIT)の資産動向＿「D-1公募不動産投信の月末資産増減状況」
■募集中ファンド
新規設定ファンドの手数料等の内容を一覧表にしています。
＜株投単位型＞ 4月中に設定されるファンド・・0本
＜株投追加型＞ 設定日が4月中のファンド・・19本
詳しくは、下記URLをご覧ください。
https://www.toushin.or.jp/search/newfunds/
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3．その他
◆投資信託概況の発表日
当協会では毎月1回、前月末の純資産等の統計を発表しております。
4月分の発表は5月16日(火)を予定しております。
なお、ホームページへの記事掲載は同日16時頃の予定です。
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4．投資信託に関するQ&A集‐329
◆Q&A「家計管理の黄金比率って？」
4月から新生活が始まり、お金の管理や出費の見直しを考えているという
新社会人の方も多いのではないでしょうか。
今月のQ＆Aコーナーでは、そんなお悩みを解消するべく
お金の上手な管理方法についてお話ししていこうと思います。
今回は、初心者でも簡単に実践できる
黄金の家計比率「50/30/20ルール」というものをご紹介いたします。
この「50/30/20ルール」を実践することで、
無駄な出費を抑えて、バランスの良いお金の管理を行うことができます。
具体的には、まずはご自身の収入を100%とした時に、
収入の50%を家賃、光熱費、食費などの必要経費に充てるように調整します。
そして、残りの30％は自由に使えるお金として趣味や娯楽の費用に充てます。
また、最後に残った20％は貯金や投資に回すことで、
将来の安定した生活のためにしっかりと備えていきます。
「NEEDS」（家賃、光熱費、食費など）：50%
「WANTS」（趣味、エンターテイメント、外食など）：30%
「SAVING」（貯金や投資）：20%
とそれぞれ収入を分類することから、
「50/30/20ルール」と呼ばれていますが、
”All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan”
という著書の中で紹介され、シンプルでわかりやすい法則として
世界的に知られることなりました。
適切なお金の管理方法は人それぞれ違いますが、
収入に対する支出のバランスを整える一つのアプローチとして、
是非、参考にしてみてください！
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5．カフェコーナー
◆「コーラの話」
久々にコーラが飲みたくなり、ついにはハマってしまった4月。
ちょっと疲れた日やお風呂あがり、ジャンクフードと飲むコーラは格別です。
今日のカフェコーナーでは、そんなコーラのお話しをしたいと思います。
コーラは世界的にも有名な炭酸飲料で、その甘さや刺激性が人気の理由です。
コーラの発祥地は言わずと知れたアメリカ。薬剤師であったジョン・ペンバートン
博士によって考案されたと言われています。驚くことに当初は治療薬として薬局で
販売されていましたが、やがてその味や効能から人気を博し、20世紀初頭に、
コカ・コーラというブランド名が登録され、全米で販売されるようになりました。
その後、アメリカ国外にも広まり、現在では世界中で愛される飲み物となっています。
またコーラには、様々な時代背景や文化的な要素が反映されています。
例えば、アメリカでコーラが誕生した19世紀は、プロテスタント文化が栄えた時代でした。
プロテスタントの価値観には、個人主義や自己啓発が重視され、コーラのような
エネルギーを与える飲み物が求められるようになっていたようです。また、アルコール
飲料が禁止された時期もあり、コーラは代替品として広く受け入れられたそうです。
20世紀に入ると、アメリカでは大衆文化が発展しますが、映画や音楽などの
エンターテインメントの浸透に伴い、コーラも大衆化され、映画やテレビドラマ、
音楽などでも人間味や日常的な生活を描く手段として頻繁に登場することが多くなったようです。
そして、様々な都市伝説や有名な話も存在します。
例えば、コーラには本当に薬物が含まれているという噂がありますが、これは完全に誤りです。
また、コーラを牛乳と混ぜると消化不良を引き起こすという話もありますが、これも科学的には
証明されていません。実際には様々な効能があるとされています。コーラに含まれるカフェインは
覚醒作用があり、集中力の向上や眠気覚ましに効果的だということです。また、コーラに含まれる
砂糖は急激にエネルギーを補充することもできます。
近年では、健康志向の高まりから、砂糖の代わりに人工甘味料を使用したダイエットコーラや
糖質オフのコーラも販売されるようになりました。さらに、地域によっては、独自のフレーバーを
加えたコーラも販売されています。
以上のような歴史や文化的な背景と結びついて浸透していったコーラは時代を超えてこれからも愛され
続けていくことと思います。しかし...あまりの美味しさに週3で飲んでしまっているため、
適量の飲用を心がけたいと思います。
（シカ）
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