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No.40 (2003年7月2日発行) >>ETFにはどんな種類がありますか



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         投信協会メールマガジン    No.40          2003/7/2
                                発行:毎月第1・第3水曜日
                                                                       
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1. トピックス
    ◆証券投資に関する「標語」の募集

2. 募集中ファンド

3. 投資信託に関するQ&A集  -9-
    ◆ETFにはどんな種類がありますか?

4.会員会社のPRコーナー
    ◆ピーシーエー・アセット・マネジメント株式会社

5. その他
    ◆概況の発表日
    ◆「貯蓄から投資へ」証券に関する税制が大幅に改善!

6.カフェコーナー
    ◆「お金で健康が買える!」


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1. トピックス

◆証券投資に関する「標語」の募集◆

個人投資家の育成・拡大に向けて、投資しやすい環境作り等について総合的な
検討を行う「個人投資家育成対策会議」(証券界及び銀行界の各団体の代表者
等で構成された会議)が設置され、同会議は6月23日、個人投資家の幅広い
市場参加に向けて~検討事項の進捗状況(中間とりまとめ)~を公表しました。
この中で、証券投資について広く一般の関心を集めるため、キャッチフレーズ
(標語)を公募することが盛り込まれ、概要以下のとおり実施要領が決まりま
した。下記アドレスから募集要項をご覧いただき、奮ってご応募ください。
http://www.jsda.or.jp/html/oshirase/hyogo.html

<概要>
(応募資格)制限なし
(テーマ)  株式市場や証券投資などが、より多くの人達にとって、身近に感
            じてもらえる標語
(締め切り)平成15年8月31日(日)
(賞    品)最優秀賞(1点):ETF日経平均型30口又はTOPIX型
                              300口
            優秀賞(3点):ETF日経平均型10口又はTOPIX型
                            100口
(問い合せ)日本証券業協会  広報室  TEL03‐3667‐8528

なお、中間とりまとめは、下記アドレスからご覧いただけます。
http://www.jsda.or.jp/html/pdf/ikusei030623.pdf



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2.募集中ファンド

7月2日現在の新規設定ファンドについて、手数料、購入窓口等が一覧表にな
っています。
追加型については設定日が7月中のファンド、単位型については7月2日が募
集期間に含まれているファンドです。
詳しくは添付のファイルをご覧ください。

(fund03071.pdf)

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3. 投資信託に関するQ&A集  -9-

◆ETFにはどんな種類がありますか?◆

ETFとはExchange Traded Fund の略で日本語に訳すと「取引所で取引され
る投資信託」となりますが、正式には「株価指数連動型上場投資信託」と呼び
ます。

★ETFの誕生
2001年3月、与党3党がまとめた緊急経済対策の中でETFの導入が提言
されました。これを受けて金融庁は、2001年6月、証券市場の活性化を促
すとともに投資家の選択肢を拡大する観点から、投資信託及び投資法人に関す
る法律施行令・施行規則を改正し、金銭信託の例外として、株価指数に連動す
る現物出資型の投資信託を規定し、日経平均株価、東証株価指数、日経株価指
数300、S&P/TOPIX 150の4指数を対象指数として告示しました。これを受け
て7月には東京証券取引所において3本、大阪証券取引所において2本の
ETFが上場されました。

★ETFの種類
現在、次の11種類が対象指数として指定されています。
    ●日経平均株価
    ●東証株価指数
    ●日経株価指数300
    ●S&P/TOPIX 150
    ●FTSE日本指数
    ●TOPIX Core30
    ●東証電気機器株価指数
    ●東証輸送用機器株価指数
    ●東証銀行業株価指数
    ●Dow Jones Industrial Average
    ●Nasdaq-100 Index
7月1日現在で、東京証券取引所においてTOPIX型が4本、TOPIX Core30型が
2本、日経225型が2本、S&P/TOPIX 150が1本、電気機器株価指数型が2本、
輸送用機器株価指数が2本、銀行業株価指数が2本の計15本、大阪証券取引
所においては日経225型2本、FTSE日本指数型1本の計3本が上場されてい
ます。

個別ファンドの情報は下記アドレスからご覧いただけます。
東証上場ETF一覧 http://www.tse.or.jp/cash/etf/meigara.html
大証上場ETF一覧 http://www.ose.or.jp/


★ETFの購入
ETFを購入する際には、株式と同様、証券会社(ネット証券を含みます)で
株式の取引口座を開設する必要があります。口座の開設には口座開設申込書の
ほか、運転免許証や健康保険証などの本人確認書類のほか印鑑、証券会社から
お客様へ現金を振り込む際の口座番号がわかるもの等が必要となります。

ETFの購入に必要な代金の目安は、東証株価指数が100口単位、日経平均
株価が10口となっていることから、ほとんどの銘柄が10万円前後で投資す
ることが可能です。注文は株式と同様で、値段に関係なく取引を成立させたい
ときに出す「成行(なりゆき)」と、自分が値段を指定して注文を出す「指値
(さしね)」があります。
購入にはこの他に売買委託手数料や手数料にかかる消費税の支払いが必要とな
ります。

★通常の投資信託と違う点
株価指数に連動する投資信託は従来の投資信託にもありますが、それとの違い
をあげると、
●ETFは上場されており、株式と同様に自分の好きなタイミングで売買でき
  る、価格を指定して売買できる
●ETFは従来の投資信託に比べ信託報酬(運用期間中に運用に係る費用とし
  て間接的に引かれる経費)が安い
●従来の投資信託は会社によって取扱っている投資信託が限定されるが、ET
  Fはどの証券会社でも購入可能
などがあります。

★ETFの税金
ETFにも優遇税制が適用されており、平成15年4月1日以降の収益分配金、
平成15年1月1日以降の売買益について10%の税率となっています。収益
分配金は確定申告により配当控除の適用がある総合課税の選択もできます。売
買損は確定申告により3年間の繰越しもできます。
ETFの税金の詳細については証券会社等にお尋ねください。

投資信託の優遇税制については下記アドレスからご覧いただけます。
http://www.toushin.or.jp/info/t030617.pdf


次回は「特別分配金とは何ですか」についてお答えします。



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4.会員会社のPRコーナー
=このコーナーは、当該会社によって執筆されています=

★ピーシーエー・アセット・マネジメント株式会社★

PCAアセットは、英国大手生保グループ、英国プルーデンシャルの資産運用
会社です。PCAアセットでは、安全性を重視した債券運用に強みを持ってお
り、グループの欧米の運用会社で各種債券に投資するファンドを幅広く運用し
ております。

国内では、米国ハイ・イールド社債に投資する『PCA米国高利回り社債オー
プン』(毎月分配型)および米国投資適格社債に投資する『PCA米国高格付
社債オープン(愛称:合格点)』(毎月分配型)等を運用しております。徹底
した企業分析、精緻な企業業績予測に基づいた、ボトムアップ・アプローチに
よる債券運用はPCAアセットの『社債投資』の最大の特徴です。

PCAアセットでは、一般の投資家の皆さまに社債の魅力を知っていただくた
めの情報発信に力を入れています。

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サイト: http://www.kirifuda.net/  (期間中のみアクセスいただけます。)
期間:   2003年6月16日~7月15日
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国高格付社債オープン』の魅力が分かります。コースを修了された方には、抽
選で素敵なプレゼントが当たります。
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ホームページをリニューアルしました。
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お問合せ: マーケティング コミュニケーションズ 03-5224-3416


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5. その他

◆ 投資信託概況の発表日

投資信託協会では、毎月1回、前月末の純資産等の数字を発表しております。
7月の発表日は7月11日(金)を予定しております。なお、ホームページへ
の記事掲載は同日16時頃の予定です。


◆「貯蓄から投資へ」証券に関する税制が大幅に改善!
    ―7月は証券減税PR強化特別月間です―


平成15年度税制改正では、「貯蓄から投資へ」の流れを加速し、個人投資家
の積極的な市場参加を促すため、証券税制が大幅に改善されました。

改善の内容は、
○上場株式の譲渡益・配当、公募株式投資信託分配金について、国税・地方税
  とも源泉徴収のみで納税が完了する仕組み(申告不要)を導入するとともに、
  証券会社から税務当局への年間取引報告書の送付を不要とする
○全ての上場株式の譲渡益・配当、公募株式投資信託の分配金について、一律
  に5年間は、税率を10%に軽減する
○株式投資信託の償還・解約差損について、株式譲渡益との損益通算を可能と
  する
○特定口座については、従来預け入れることのできなかった、投資家自身が株
  券を保有しているいわゆるタンス株券についても、預け入れることができる
  ようにする

など、簡素でわかりやすく、将来的に安定的で、投資を優遇する思い切ったも
のです。

投資家の皆様におかれましても、内容について店頭等でお気軽にお問い合わせ
いただき、ぜひ御活用していただければと考えています。


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6.カフェコーナー

◆お金で健康が買える!◆

健康診断で虫歯が発見された。虫歯ばかりは自然治癒というわけにいかないの
で、とりあえず知り合いから近所で評判のよい歯医者を教えてもらい、久しぶ
りに歯医者に通うことになった。先生は治療方法などを事前に説明してくれる
ので納得した治療を受けることができるが、治療以上に歯磨き指導に力を入れ
ている先生だった。虫歯治療だけでなく将来の虫歯も予防しようということら
しい。私もご多分に漏れず虫歯治療を終えた後に丁寧な歯磨き指導を受けた。

丁寧な先生の指示を受け、1ヵ月後、きちんと歯が磨けているかを診てもらう
ために再び歯医者を訪れた。が、思いがけず虫歯が発見された。治療済みの歯
ではあるが詰め物の端が欠けて虫歯が進行していたようだ。先生から「銀色の
詰め物を“アマルガム”といい、昔は扱いやすくて固まった後の堅さもちょう
どよいのでよく使われていたんですよ。最近は水銀によって汚染された魚を食
べて病気になったという話もあるようにその副作用にも注目されるようになっ
て、他の治療法もとられているんですよ。貴方も別の方法を考えましょう。」
と説明され、次回から治療することに・・・

「アマルガム」という言葉は初めて耳にしたが、水銀、病気と聞いてドキッと
した。魚を食べて病気とは水俣病のこと!?
先生にはそれ以上に聞けなかったので、早速インターネットでアマルガムを検
索してみた。するとアマルガムは水銀や銀、スズ等から組成されており、その
うち50%は水銀であるという事実がわかった。そしてなにより恐ろしく感じ
たのは、アマルガムが口の中で自然に劣化しているという記載である。食べ物
の酸や物を噛む際の摩擦熱で知らない間に劣化がおきているらしい。その結果、
自覚のないままに水銀が内臓に蓄積され、アトピーのような皮膚炎や湿疹、感
覚異常、不眠、イライラ、頭痛、めまい、アレルギー、原因不明の痛みなどを
引き起こすことがあるとか。
そういえば最近読んだ雑誌にも似た記事が掲載されていたことを思い出した。
10年以上もの間原因がわからないままアトピーのような症状に悩んでいたが、
ある時訪れた歯医者で原因が判明し、原因となっている金属を除去することに
よって症状が改善したという内容だった。

歯の治療によって原因のわからなかった不快な症状がなくなり、健康を取り戻
せればいいに違いない。しかし、場合によっては保険が利かない材料を薦めら
れ、多額の治療費がかかるという心配もある。私の口の中には一体アマルガム
がいくつあるのか?ボーナスが治療費に消えていくことになるのかな・・・
(8020健康第一)


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  きますようお願いいたします。
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      http://www.toushin.or.jp/info/melmaga/toushinclub.html
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