情報を得るには
目論見書
目論見書（もくろみしょ）とは？
目論見書とは、投資信託を購入する前に必ず投資家に渡される、投資信託の説明書と言えるもので、投資信託説明書とも呼ばれます。
目論見書は、運用会社が作成し、販売会社を通じて投資信託を購入する方に対して渡されます。目論見書には投資信託に関する重要な事項が記載されていますので、購入の前に必ず目を通しましょう。
目論見書には、たとえば次のような情報が記載されています。
ファンドの概要
ファンドの特色
ファンドの目的、どのような資産に・どのように投資するのか など
申込に関しての留意事項
どのようなリスクがあるのか など
運用実績
「ファンドの概要」について
目論見書の冒頭には「ファンドの概要」が記載されており、投資信託の基本情報が一覧できるので、必ずチェックしましょう。
ファンドの概要には例えば、次のような項目が記載されています。
ファンドの目的
どのような方針に基づき、また、どのような目的を持って運用を行うのか
主な投資対象
どのような資産に対して主に投資を行うのか
主な投資制限
投資対象に制限を設けているのであれば、どのような制限を設けているのか
投資信託のリスク
基準価額がどのような要因によって変動する可能性があるのか
信託期間
投資信託が運用を行う期間がいつまでなのか
決算日
投資信託の決算を行う日はいつなのか(分配金は決算を行って支払われるため、投資家にとっては分配金の間隔が分かります)
買付け単位
最低の買付け単位はいくらなのか(例えば、1万円以上1円単位、など)
申込手数料
購入する際に、販売会社にいくら支払うのか(目論見書にはその上限率が記載されています)
信託報酬
信託報酬率がいくらなのか
信託財産留保額
投資信託を換金する際に、信託財産に留保される額がいくらなのか
その他、多くの情報が記載されています。
- 手数料については「コストと税金＞投資信託のコスト」をご覧ください。
なお、目論見書には「交付目論見書」と「請求目論見書」という2冊の目論見書があります。交付目論見書は投資家に必ず交付しなければならない目論見書で、投資信託の基本的な情報が記載されています。
請求目論見書は、投資家から請求があった際に交付しなければならない目論見書で、追加的な情報が記載されています。なお、これら目論見書を1冊にまとめていることもあります。
