No.48 (2003年11月5日発行) >>基準価額はどうやって算出されていますか
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投信協会メールマガジン No.48 2003/11/5
発行：毎月第１・第３水曜日
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●--● CONTENTS ●--●
１． 募集中ファンド
２． 投資信託に関するＱ＆Ａ集 －１７－
◆基準価額はどうやって算出されていますか。
３．その他
◆投資信託概況の発表日
４． カフェコーナー
◆「女性運転士」
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１．募集中ファンド
新規設定ファンド（１１月５日現在）について、手数料、購入窓口等が一覧表
になっています。
追加型については設定日が１１月中のファンド、単位型については１１月５日
が募集期間に含まれているファンドです。
詳しくは添付のファイルをご覧ください。
(fund03111.pdf)
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２. 投資信託に関するＱ＆Ａ集 －１７－
◆基準価額はどうやって算出されていますか。◆
投資信託は株式や債券に分散投資して運用しますが、投資信託の価値である基
準価額はそれらを毎日時価で評価することによって計算されています。
★評価の基本原則
具体的な評価方法は投資信託協会の部会申し合せ「信託財産の計理に関する事
項」等に定められており、評価を行う投資信託委託会社や受託銀行はこのルー
ルに則って評価を行っています。
組入資産の評価に当たっては次の３つが基本原則として掲げられています。
○組入資産の評価は原則として時価による
○時価とは、取引所若しくは店頭市場において売り手と買い手による自発的な
取引又は取引の意思によって、公正に形成されたと認められる価格をいう
○組入資産の評価に当っては継続性を原則とする
Ｑ＆Ａではルールの中から主な組入対象の基本的な評価方法をご紹介します。
★株式の時価
証券取引所（以下「市場」といいます。）に上場されている株式は、その市場
の最終相場で評価します。
★債券の時価
国債、地方債、特別の法律により法人の発行する債券、社債券等は原則として
次に挙げる３つのいずれかから入手した価額で評価します。
１ 日本証券業協会発表の店頭売買参考統計値（平均値）
２ 証券会社、銀行等の提示する価額（売り気配相場は採用しない）
３ 価格情報会社の提供する価額
★金融資産
コール・ローン、国内ＣＤ、預金、割引手形、貸付金等の金融資産は上記債券
の評価方法に準じます。
★外貨建て資産
外貨建て資産を邦貨に換算する場合に使用する為替相場は、計算日の対顧客相
場の仲値（売相場と買相場の平均値）とします。
上記の方法により組入資産を時価で評価し、配当金・利金などの処理を行った
上で、ファンドの信託報酬や監査費用といった費用を差し引き基準価額を算出
します。基準価額は受託銀行等の受託者と照合を行い、相互に間違いがないこ
とが確認された後、販売会社や新聞社などのマスコミへ発表されます。
次回は「目論見書をもらいましたが何を見ればいいですか。」についてお答え
します。
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３．その他
●投資信託概況の発表日
投資信託協会では、毎月１回、前月末の純資産等の数字を発表しております。
１１月の発表日は１１月１４日（金）を予定しております。なお、
ホームページへの記事掲載は同日１６時００分頃の予定です。
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４．カフェコーナー
◆「女性運転士」◆
女性のあらゆるジャンルにおける活躍は周知の事実であるが、女性の新しい職
業への進出には驚かされる。その中で特に目に付くのは男性の職業と思われて
いた電車等交通機関への女性の進出である。
私は通勤の交通手段として毎日、バス・私鉄そして地下鉄を利用している。そ
の交通手段の中で女性の関わりはせいぜいテープを利用した行先・停車駅等の
車内案内かホームでの入線案内や注意喚起等であった。しかしここ１～２年で
最初は地下鉄の定期券売り場で、次にホームで女性駅員を見かけるようになっ
たことが大きな変化であった。女性駅員を初めて見たときはそれほど違和感が
なく、むしろ女性の駅員がいることで雰囲気がやわらぐとの印象を持った。
これまでも女性が運転するタクシーを利用したことはあるし、長距離トラック、
宅配便、ダンプカー、クレーン車やブルドーザーの建設機械等のあらゆる車種
の運転やオペレーターを仕事としている女性がいることも知っている。また、
技術的に女性が男性に劣るとの話を聞いたこともなかった。
ところが最近私が利用している私鉄で初めてテープではない緊張感みなぎる女
性の車内案内を聞いた時は多少驚いた。女性の車掌である。その後、女性の車
掌だけでなく運転士も誕生していることを知った時はさらに驚きであった。大
量移動手段である電車という乗り物は体力が必要な上、大勢の乗客の命を預か
る緊張感は並大抵ではないと思われる。だからこそ乗務員は女性には無理な職
業であるとの先入観、偏見を持っていたことによる驚きだったのかもしれない。
因みに女性の公共の交通機関への進出が多くなったのは、１９９９年４月から
施行された労働基準法の改正により女性の深夜労働が可能になった以降らしい。
ＪＲグループと大手民間鉄道における女性運転士第１号の誕生は１９９７年
１０月のＪＲ貨物で、その後ＪＲの在来線においては２０００年から、新幹線
ではＪＲ西日本で２００２年から女性運転士が誕生しているとのことである。
もちろん、バスの運転手も女性がすでに進出しているとのことである。
今後ますます交通機関への女性の進出が盛んになると思われるが、
通勤ラッシュ時等において苛立ちから小競り合いが起こりがちであるが、女性
駅員や車掌によるやさしさやウィットに富んだアナウンスで和やかな通勤がで
きることを期待したい。（Ｔ・Ｋ）
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